コンプライアンス・パートナーズ株式会社

当社は金融商品取引業に関する多様な要望を実現する、金融商品取引業・適格機関投資家等特例業務の規制及び登録、業務運営全般をトータルにフォローする専門のコンサルティング会社です。

資金決済に関する法律（資金決済法）は、情報通信技術の発達や利用者ニーズの多様化等の資金決済システムをめぐる環境の変化に対応して、支払い（資金決済）についての利便性や安全性、効率性を向上させるために作られている法律です。前払式支払手段の例を挙げると電子マネーやポイントなどであり、そのためには登録が必要です。

金融商品取引業や前払式支払手段、資金移動業等には、コンプライアンス態勢構築が必要不可欠です。どのような点がポイントなるのか、金融当局はどのような態勢を期待しているのか、を的確に指導できるコンサルタントは多くはありません。数多くの実績のある弁護士、行政書士、金融当局経験者がいる当社の強みはこの点にあります。

金融庁は、「三つの防衛線」 (three lines of defense)を提唱し、その態勢構築を金融機関に求めています。内部監査部門は、事業部門や管理部門から独立した立場で、コンプライアンス・リスクに関する管理態勢について検証する最終ラインです。具体的に何から着手すべきなのか、どのような態勢構築が必要かについて、具体的に提案します。